مقایسه صرافی های ارز دیجیتال خارجی

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال خارجی خوب، مخصوصاً برای ما ایرانی ها، واقعاً چالش بزرگیه. با وجود تحریم ها و دردسرهای احراز هویت، پیدا کردن پلتفرمی که هم امن باشه و هم بشه با خیال راحت توش معامله کرد، حسابی فکر آدم رو درگیر می کنه. این مقاله کمک می کنه تا بهترین گزینه ها رو با توجه به شرایط خاص خودمون پیدا کنیم و با آگاهی کامل تصمیم بگیریم.

بازار ارزهای دیجیتال، یه دنیای پرهیجان و پر از فرصته. خیلی از ما دلمون می خواد تو این بازار فعالیت کنیم، ولی خب، موانع زیادی سر راهمون هست. وقتی پای صرافی های خارجی میاد وسط، داستان یه خورده فرق می کنه. تحریم ها، مسائل مربوط به احراز هویت (KYC)، نگرانی از مسدود شدن حساب و اینکه امروز یه صرافی برای ایرانی ها خوبه، فردا ممکنه سیاستش رو عوض کنه، همه و همه دست به دست هم میدن تا انتخاب برامون سخت بشه.

تو این مقاله می خوایم یه راهنمای جامع و البته کاملاً خودمونی و بی طرفانه بهتون بدیم. می خواهیم با هم قدم به قدم، انواع صرافی ها رو بشناسیم، معیارهای مهم برای انتخاب یه صرافی رو با تمرکز روی نیازهای خودمون بررسی کنیم، چند تا از بهترین صرافی های موجود رو معرفی و مقایسه کنیم و در آخر هم، یه سری نکات امنیتی و راهکار رو با هم مرور کنیم تا ریسک هامون رو به حداقل برسونیم. یادتون باشه، مسئولیت نهایی انتخاب و معامله با خود شماست و این اطلاعات هم همیشه در حال تغییر و به روزرسانی هستن.

درک انواع صرافی های ارز دیجیتال: کدام یک به کار شما می آید؟

قبل از اینکه بریم سراغ مقایسه صرافی های ارز دیجیتال خارجی، بیایید یه مرور کلی روی انواع صرافی ها داشته باشیم. هر کدوم مزایا و معایب خودشون رو دارن و بسته به نیاز و سبک معاملاتی شما، ممکنه یکی بهتر از بقیه باشه.

صرافی های متمرکز (CEX): رفقای شناخته شده اما حساس!

صرافی های متمرکز (Centralized Exchange) همونایی هستن که بیشتر ما باهاشون سروکار داشتیم یا اسمشون رو شنیدیم؛ مثل بایننس یا کوینکس. این صرافی ها یه جورایی مثل بانک های سنتی یا کارگزاری های بورس عمل می کنن. شما دارایی هاتون رو تو حساب صرافی نگه می دارید و وقتی معامله می کنید، صرافی مسئول جور کردن خریدار و فروشنده است.

• مزایا: معمولاً نقدینگی خیلی بالایی دارن، یعنی می تونید راحت و سریع ارز بخرید و بفروشید. کار کردن باهاشون ساده ست، پشتیبانی خوبی دارن و کلی امکانات پیشرفته مثل معاملات اهرم دار (فیوچرز) یا کپی تریدینگ رو ارائه میدن.
• معایب: بزرگترین نقطه ضعفشون برای ما ایرانی ها، بحث احراز هویته. اکثرشون برای استفاده کامل، احراز هویت اجباری دارن و متأسفانه به دلیل تحریم ها، ایرانی ها رو بلاک می کنن. یعنی ممکنه یه روز صبح از خواب بیدار بشید و ببینید حسابتون مسدود شده.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX): پناهگاه آزادی خواهان رمزارز!

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchange) یا همون دکس ها، دقیقاً برعکس صرافی های متمرکز عمل می کنن. اینجا هیچ واسطه ای در کار نیست. معاملات مستقیماً بین کاربران و روی بلاکچین انجام میشه، اونم با استفاده از قراردادهای هوشمند. یونی سواپ (Uniswap) و پنکیک سواپ (PancakeSwap) از معروف ترین دکس ها هستن.

• مزایا: مهمترین مزیتشون اینه که نیازی به احراز هویت ندارید و دارایی هاتون همیشه تحت کنترل خودتونه (چون توی کیف پول شخصیتون نگهشون می دارید، نه توی صرافی). ریسک مسدود شدن حساب یا از دست دادن دارایی به خاطر هک شدن صرافی، اینجا خیلی کمتره.
• معایب: کار کردن باهاشون یه خورده پیچیده تره، نقدینگی شون معمولاً کمتر از صرافی های متمرکزه و ممکنه برای همه ارزها جفت ارز معاملاتی نداشته باشن. کارمزد گس (Gas Fee) هم گاهی اوقات بالا میره و تجربه کاربری شون به راحتی CEXها نیست.

صرافی های همتا به همتا (P2P): معامله مستقیم، اما حواستان باشد!

صرافی های همتابه همتا (Peer-to-Peer) پلتفرم هایی هستن که مستقیماً خریدار و فروشنده رو به هم وصل می کنن. یعنی شما می تونید مستقیم با یه نفر دیگه معامله کنید، بدون اینکه صرافی به عنوان واسطه اصلی وارد شه. البته صرافی اینجا نقش تسهیل کننده و تأمین کننده امنیت معامله رو با مکانیزم اِسکرو (Escrow) بازی می کنه.

• مزایا: انعطاف پذیری بالا تو روش های پرداخت، عدم نیاز به احراز هویت در برخی پلتفرم ها و امکان معامله با قیمت های دلخواه.
• معایب: ریسک کلاهبرداری در صورت عدم دقت، سرعت پایین تر معاملات و نقدینگی محدودتر نسبت به صرافی های متمرکز.

قبل از انتخاب صرافی خارجی، به این نکات دقت کنید! (مخصوص ایرانی ها)

حالا که انواع صرافی ها رو شناختید، وقتشه که ببینیم موقع انتخاب یه صرافی خارجی، به چه چیزهایی باید توجه کنیم. این معیارها رو مخصوص شرایط خودمون، یعنی ایرانی ها، بررسی می کنیم:

سیاست های احراز هویت (KYC) و خط قرمز تحریم ها:

این مورد شاید مهمترین فاکتور برای ما باشه. صرافی ها سه حالت دارن:

1. صراحتاً ممنوع: این ها صرافی هایی هستن که تو قوانینشون صراحتاً نوشتن به ایرانی ها خدمات نمیدن. نزدیکشون نرید که حساب تون رو بلاک می کنن.
2. سکوت یا محدودیت: بعضی صرافی ها اسمی از ایران نمیارن یا فقط برای برداشت های خیلی بالا KYC میخوان. این ها گزینه های ریسکی اما پرطرفدارن که باید با دقت و ابزار تغییر آی پی ازشون استفاده کرد.
3. قابل استفاده با محدودیت: تعداد کمی صرافی هستن که وضعیت نسبتاً شفاف تری دارن و حتی ممکنه با مدارک ایرانی هم اجازه احراز هویت بدن (البته تعدادشون خیلی کمه و همیشه باید این موضوع رو چک کنید).

همیشه باید قوانین صرافی رو مداوم چک کنید، چون سیاست هاشون یهو ممکنه عوض بشه. اگه صرافی ازتون مدارک هویتی خواست و شما ایرانی هستید، بدونید که خطر مسدود شدن حساب خیلی بالاست.

امنیت دارایی های شما: خیال تان راحت باشد؟

امنیت، حرف اول رو میزنه. اگه یه صرافی هک بشه، هرچی توش داشتید ممکنه دود بشه بره هوا. به این نکات دقت کنید:

• سابقه و اعتبار: صرافی چقدر سابقه داره؟ اسمش رو توی خبرها و رتبه بندی های معتبر دیدید؟
• پروتکل های امنیتی: احراز هویت دو مرحله ای (2FA)، کد ضد فیشینگ، هشدار لاگین و… رو داره؟
• بیمه و صندوق ذخیره: آیا صرافی برای دارایی کاربرانش بیمه یا صندوق اضطراری داره؟

کارمزدها: پول تان را هدر ندهید!

کارمزدها می تونن حسابی از سود شما کم کنن، مخصوصاً اگه زیاد معامله می کنید. کارمزدهای اسپات (Spot)، فیوچرز (Futures)، واریز و برداشت رو با هم مقایسه کنید. بعضی صرافی ها برای استفاده از توکن بومی خودشون، تخفیف کارمزد میدن. حواستون به کارمزد برداشت (Withdrawal Fee) هم باشه، چون گاهی اوقات برای شبکه های مختلف، فرق می کنه.

حجم معاملات و نقدینگی: معامله سریع یعنی همین!

وقتی یه ارزی رو می خرید یا می فروشید، دلتون نمی خواد ساعت ها منتظر بمونید تا سفارشتون پر بشه. صرافی هایی که حجم معاملات بالایی دارن، نقدینگی بیشتری هم دارن. یعنی می تونید سفارشاتتون رو سریع تر و با قیمت بهتری انجام بدید و از اسلیپیج (Slippage) کمتر رنج ببرید.

تنوع ارزها و شبکه ها: سبدتان را رنگین کنید!

شاید الان فقط بیت کوین و اتریوم معامله می کنید، ولی در آینده ممکنه بخواید سراغ آلت کوین های جدید برید. صرافی ای که تنوع بالایی از ارزها رو لیست کرده باشه و از شبکه های بلاکچین مختلف (مثل BSC, Polygon, Solana و…) پشتیبانی کنه، دست شما رو بازتر میذاره.

امکانات معاملاتی پیشرفته: فراتر از خرید و فروش ساده!

اگه یه تریدر حرفه ای هستید یا دلتون می خواد امکانات بیشتری داشته باشید، به این موارد توجه کنید:

• معاملات مارجین و فیوچرز (Margin & Futures)
• استیکینگ (Staking) و لانچ پد (Launchpad) برای کسب سود از دارایی ها
• کپی تریدینگ (Copy-Trading) برای دنبال کردن معامله گران موفق
• ربات های معاملاتی خودکار

رابط کاربری (UI/UX) و پشتیبانی زبان فارسی: وقتی کاربری آسان است!

هیچ کس دوست نداره تو یه پلتفرم شلوغ و گیج کننده معامله کنه. رابط کاربری ساده، اپلیکیشن موبایل روان و در صورت امکان، پشتیبانی از زبان فارسی، کار رو برای شما راحت تر می کنه. فکرش رو بکنید، تو یه بازار پرهیجان، دنبال یه گزینه بگردید و زبان انگلیسی هم دست و پاگیر باشه! پشتیبانی فارسی یه امتیاز بزرگه.

کیفیت پشتیبانی مشتری: در روز مبادا به دادتان برسند؟

وقتی حساب تون به مشکلی می خوره، یا تراکنش تون گیر می کنه، هیچی به اندازه یه پشتیبانی قوی و سریع ارزش نداره. اگه صرافی تو شرایط تحریم، بتونه به سوالاتتون جواب بده، خیلی مهمه.

معرفی و مقایسه صرافی های خارجی مناسب برای ما ایرانی ها (آپدیت ۲۰۲۴)

حالا که معیارهای مهم رو مرور کردیم، بیایید چند تا از صرافی های محبوبی که بین ایرانی ها مطرح هستن رو با هم بررسی کنیم. یادتون باشه، شرایط همیشه در حال تغییره و قبل از هر اقدامی، خودتون هم باید تحقیق کنید.

صرافی Toobit

توبیت یه صرافی نسبتاً جدیده که فعالیتش رو از سال ۲۰۲۲ شروع کرده، اما حسابی بین ایرانی ها محبوب شده. دفتر اصلیش توی جزایر کیمن هست و تمرکزش روی معاملات فیوچرزه.

• وضعیت برای ایرانیان: این صرافی از زبان فارسی پشتیبانی می کنه و خوشبختانه نیازی به احراز هویت برای اکثر معاملات و برداشت ها نداره. یعنی می تونید بدون دردسر KYC، توش فعالیت کنید. البته بهتره از یک VPN با IP ثابت و تمیز استفاده کنید.
• مزایا:
  • ثبت نام آسون و بدون نیاز به KYC برای برداشت تا سقف ۵ بیت کوین در روز.
  • پشتیبانی از زبان فارسی در پلتفرم و اپلیکیشن موبایل.
  • کارمزد معاملات اسپات صفر (برای میکر و تیکر).
  • امکانات پیشرفته ای مثل کپی تریدینگ و ربات های معاملاتی.
  • بونوس ها و کمپین های تشویقی جذاب برای کاربران جدید.
  • پشتیبانی از بیش از ۱۰۰ رمزارز و ۱۵ شبکه بلاک چین.
• معایب:
  • سابقه فعالیت نسبتاً کوتاهی داره (از ۲۰۲۲).
  • حجم معاملاتش نسبت به صرافی های بزرگتر مثل بایننس کمتره.
  • مثل بقیه صرافی ها، با اینکه ممنوعیتی نداره، اما استفاده از VPN ثابت توصیه میشه.
• ویژگی های کلیدی: کارمزد اسپات: ۰%، کارمزد فیوچرز: میکر ۰.۰۲%، تیکر ۰.۰۶%. رتبه جهانی (CoinMarketCap) در رده ۲۸ام (در زمان نگارش).
• نکات امنیتی: حتماً از VPN/VPS با IP ثابت استفاده کنید و Google Authenticator رو فعال کنید.

صرافی CoinEx

کوینکس از اون صرافی های قدیمی تر و شناخته شده ست که فعالیتش رو از سال ۲۰۱۷ در هنگ کنگ شروع کرده. خیلی از ایرانی ها سال هاست که توش معامله می کنن.

• وضعیت برای ایرانیان: کوینکس جزو معدود صرافی هایی بود که تا مدت ها می شد با کارت ملی ایرانی هم توش احراز هویت کرد و به آی پی ایران هم حساس نبود. البته الان دیگه احراز هویت با مدارک ایرانی قطع شده، اما همچنان بدون KYC و با آی پی ثابت میشه ازش استفاده کرد. از زبان فارسی هم پشتیبانی می کنه.
• مزایا:
  • پشتیبانی کامل از زبان فارسی و رابط کاربری ساده.
  • تنوع بالای رمزارزها (بیش از ۱۳۰۰ مورد).
  • کارمزدهای منطقی و امکان کاهش کارمزد با توکن بومی CET.
  • عدم نیاز به احراز هویت برای برداشت های روزانه تا ۱۰ هزار دلار.
  • دارای ربات معامله گر و امکان استیکینگ.
• معایب:
  • حجم معاملاتش نسبت به صرافی های بزرگ کمتره.
  • ممکنه برخی توکن ها نقدشوندگی پایینی داشته باشن.
  • در موارد خاص، حساسیت هایی نسبت به آی پی های غیرایرانی گزارش شده.
• ویژگی های کلیدی: کارمزد اسپات: ۰.۱% (با توکن CET تا ۰.۰۸%)، کارمزد فیوچرز: میکر ۰.۰۲%، تیکر ۰.۰۵%.
• نکات امنیتی: با اینکه به آی پی ایران حساسیت کمی داشت، اما استفاده از VPN ثابت همیشه بهتره.

صرافی KCEX

KCEX یه پلتفرم نسبتاً جدیدتر و کمتر شناخته شده ست که دفتر مرکزیش تو سیشل قرار داره. با این حال، به دلیل سیاست هایش، تونسته توجه ایرانی ها رو به خودش جلب کنه.

• وضعیت برای ایرانیان: این صرافی هم بدون نیاز به احراز هویت قابل استفاده ست و به آی پی ایران حساسیت نداره. از زبان فارسی هم پشتیبانی می کنه که یه مزیت بزرگه.
• مزایا:
  • ثبت نام سریع و بدون نیاز به KYC.
  • کارمزد اسپات و فیوچرز میکر ۰% و تیکر ۰.۰۱% که فوق العاده رقابتیه.
  • پشتیبانی از زبان فارسی.
  • کمپین ها و بونوس های تشویقی جذاب.
  • بر اساس کوین تلگراف، رتبه پنجم دنیا از نظر حجم معاملات فیوچرز رو داره.
• معایب:
  • نقدشوندگی پایین تر نسبت به صرافی های بزرگتر.
  • جامعه کاربری کوچکتری داره.
  • کیفیت و نحوه عملکرد بونوس ها نیاز به بررسی دقیق توسط کاربر داره.
• ویژگی های کلیدی: کارمزد اسپات: ۰%، کارمزد فیوچرز: میکر ۰%، تیکر ۰.۰۱%.
• نکات امنیتی: برای امنیت بیشتر، از VPN ثابت یا VPS پایدار استفاده کنید.

صرافی LBank

ال بانک یه صرافی بین المللی با سابقه خوبه که از سال ۲۰۱۵ فعالیت می کنه و دفاتر رسمی تو بیش از ۱۹ کشور داره. در زمان نگارش، جزو ۲۰ صرافی برتر دنیا از نظر حجم معاملات قرار می گیره.

• وضعیت برای ایرانیان: LBank رسماً اعلام کرده که به کاربران ایرانی خدمات نمیده. اما در عمل، بسیاری از ایرانی ها بدون احراز هویت و با استفاده از VPN ثابت، توش فعالیت می کنن. برای برداشت های روزانه تا ۰.۵ بیت کوین، نیازی به KYC نیست.
• مزایا:
  • تنوع بسیار زیاد ارزهای دیجیتال (بیش از ۸۰۰ مورد).
  • حجم معاملات بالا و نقدینگی مناسب.
  • محیط کاربرپسند و ساده.
  • پشتیبانی فعال در شبکه های اجتماعی.
• معایب:
  • با اینکه ایران رو تحریم نکرده، اما پشتیبانی رسمی برای کاربران ایرانی نداره.
  • لزوم استفاده از VPN یا VPS پایدار برای جلوگیری از مسدود شدن حساب.
  • گزارش هایی از باگ های گاه به گاه در پلتفرم وجود داره.
• ویژگی های کلیدی: کارمزد اسپات: ۰.۱%، کارمزد فیوچرز: میکر ۰.۰۲%، تیکر ۰.۰۶%. رتبه جهانی (CoinMarketCap) در رده ۱۷ام (در زمان نگارش).
• نکات امنیتی: استفاده از VPN ثابت و تمیز کاملاً ضروریه. دارایی های زیاد رو برای مدت طولانی توش نگه ندارید.

صرافی Bitunix

بیت یونیکس یه صرافی نسبتاً جدیده که اسم ایران رو تو لیست کشورهای ممنوعش نیاورده. این ویژگی باعث شده که یه گزینه خوب برای ما ایرانی ها باشه.

• وضعیت برای ایرانیان: مهمترین مزیت بیت یونیکس اینه که تو بخش شرایط استفاده، هیچ کشوری رو ممنوع نکرده و حتی می تونید توش احراز هویت کنید. البته برای احراز هویت، مدارک شناسایی خارجی نیاز دارید. بدون احراز هویت هم میشه تا سقف ۱۵ میلیون دلار در ماه برداشت کرد که مبلغ خیلی بالاییه.
• مزایا:
  • عدم وجود ایران در لیست تحریم ها.
  • محدودیت برداشت بالا حتی بدون KYC (۱۵ میلیون دلار در ماه).
  • امکان احراز هویت برای کاربران ایرانی با مدارک غیرایرانی.
  • پشتیبانی از روش های مختلف احراز هویت دو مرحله ای.
• معایب:
  • هنوز خیلی شناخته شده نیست و سابقه فعالیت کوتاهی داره.
  • تنوع رمزارزها و حجم معاملاتش نسبت به صرافی های بزرگتر کمتره.
• ویژگی های کلیدی: کارمزد اسپات و فیوچرز رقابتی.
• نکات امنیتی: حتماً یکی از روش های 2FA رو فعال کنید.

صرافی XT.com

صرافی XT.com از سال ۲۰۱۸ کارش رو شروع کرده و تو چند کشور اروپایی و سنگاپور دفتر داره. این صرافی هم یکی از گزینه های مناسب برای ایرانی ها محسوب میشه.

• وضعیت برای ایرانیان: می تونید بدون احراز هویت کامل از امکاناتش استفاده کنید. البته باید حواستون به آی پی باشه و از تغییر مداوم اون پرهیز کنید. زبان فارسی رو پشتیبانی نمی کنه.
• مزایا:
  • تنوع بالای ارزهای دیجیتال (بیش از ۹۰۰ مورد).
  • امکانات و روش های معاملاتی متنوع بدون نیاز به KYC.
  • امکان فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای با Google Authenticator.
• معایب:
  • پشتیبانی از زبان فارسی نداره.
  • حساسیت به تغییر مداوم IP.
  • حجم معاملاتش نسبت به صرافی های خیلی بزرگ، پایین تره.
• ویژگی های کلیدی: کارمزد اسپات و فیوچرز رقابتی.
• نکات امنیتی: استفاده از VPN ثابت و Google Authenticator اجباریه.

صرافی BingX

بینگ ایکس یه صرافی معروف و رو به رشده که مخصوصاً تو حوزه کپی تریدینگ خیلی قویه. از سال ۲۰۱۸ فعالیتش رو شروع کرده.

• وضعیت برای ایرانیان: بینگ ایکس رسماً ایرانی ها رو تحریم نکرده، اما تو بخش KYC ممکنه مشکلاتی پیش بیاد. می تونید بدون احراز هویت تا سقف ۵۰ هزار دلار روزانه برداشت کنید که مبلغ قابل قبولی هست. استفاده از VPN ثابت همیشگی و ضروریه.
• مزایا:
  • پشتیبانی قوی از کپی تریدینگ.
  • رابط کاربری کاربرپسند و امکانات معاملاتی متنوع.
  • نقدینگی خوب و حجم معاملات بالا.
  • کمپین های تشویقی و بونوس های مختلف.
  • عدم نیاز به KYC برای برداشت های روزانه تا ۵۰ هزار دلار.
• معایب:
  • پشتیبانی از زبان فارسی نداره.
  • با اینکه تحریم نکرده، اما احراز هویت با مدارک ایرانی ممکن نیست و باید حتماً از VPN ثابت استفاده کرد.
• ویژگی های کلیدی: کارمزد اسپات ۰.۱% (قابل کاهش)، کارمزد فیوچرز: میکر ۰.۰۲%، تیکر ۰.۰۵%.
• نکات امنیتی: حتماً و حتماً از VPN با IP ثابت استفاده کنید و همه لایه های امنیتی رو فعال کنید.

صرافی MEXC

MEXC یه صرافی پرطرفدار دیگه است که به خاطر لیست کردن آلت کوین های جدید و کارمزدهای پایینش معروفه. فعالیتش رو از سال ۲۰۱۸ شروع کرده.

• وضعیت برای ایرانیان: MEXC هم جزو صرافی هایی هست که ایران رو تو لیست کشورهای ممنوعش قرار نداده. می تونید بدون احراز هویت فعالیت کنید و تا سقف ۲۰ بیت کوین در روز برداشت داشته باشید که عالیه. البته استفاده از VPN ثابت برای ما ایرانی ها ضروریه.
• مزایا:
  • کارمزدهای بسیار پایین اسپات (صفر) و فیوچرز (میکر ۰% و تیکر ۰.۰۱%).
  • لیست کردن سریع آلت کوین های جدید و کمتر شناخته شده.
  • تنوع بالا در معاملات و امکانات مختلف.
  • محدودیت برداشت بسیار بالا بدون نیاز به KYC.
• معایب:
  • پشتیبانی از زبان فارسی نداره.
  • همچنان نیاز به استفاده از VPN ثابت و تمیز داره.
  • گاهی اوقات نقدینگی برخی از آلت کوین های خیلی جدیدش ممکنه پایین باشه.
• ویژگی های کلیدی: کارمزد اسپات: ۰%، کارمزد فیوچرز: میکر ۰%، تیکر ۰.۰۱%.
• نکات امنیتی: فعال سازی 2FA رو فراموش نکنید و همیشه از VPN/VPS با IP ثابت استفاده کنید.

حرف آخر در مورد صرافی های بالا: با اینکه این صرافی ها نسبت به بقیه گزینه های بهتری برای ما ایرانی ها محسوب میشن، ولی باز هم هیچ تضمین ۱۰۰ درصدی وجود نداره. سیاست ها ممکنه یه شبه تغییر کنن. پس همیشه جانب احتیاط رو رعایت کنید و هیچ وقت تمام سرمایه تون رو برای طولانی مدت تو صرافی نگه ندارید.

جدول مقایسه جامع صرافی ها

نام صرافی	رتبه جهانی (CoinMarketCap)	پشتیبانی از فارسی	نیاز به VPN	امکان KYC برای ایرانیان (با مدارک ایرانی)	محدودیت برداشت بدون KYC (روزانه/ماهانه)	کارمزد اسپات (میکر/تیکر)	کارمزد فیوچرز (میکر/تیکر)	تنوع رمزارز	کپی تریدینگ	مزایا کلیدی	معایب کلیدی
Toobit	حدود ۲۸	بله	توصیه اکید	خیر	۵ بیت کوین روزانه	۰%/۰%	۰.۰۲%/۰.۰۶%	+۱۰۰	بله	کارمزد اسپات صفر، پشتیبانی فارسی، KYC اختیاری	سابقه کمتر، حجم معاملات متوسط
CoinEx	حدود ۳۵	بله	توصیه	خیر (قبلاً بله)	۱۰,۰۰۰ دلار روزانه	۰.۱%/۰.۱% (با CET کمتر)	۰.۰۲%/۰.۰۵%	+۱۳۰۰	بله	پشتیبانی فارسی، تنوع بالا، KYC اختیاری (در گذشته)	حساسیت گاه به گاه IP، نقدشوندگی متوسط
KCEX	حدود ۷۰	بله	توصیه اکید	خیر	نامشخص (معمولاً بالا)	۰%/۰.۰۱%	۰%/۰.۰۱%	+۳۰۰	خیر	کارمزد بسیار پایین، پشتیبانی فارسی، KYC اختیاری	نقدشوندگی کمتر، تازه تاسیس
LBank	حدود ۱۷	خیر (اما UI ساده)	ضروری	خیر	۰.۵ بیت کوین روزانه	۰.۱%/۰.۱%	۰.۰۲%/۰.۰۶%	+۸۰۰	خیر	تنوع بالا، حجم معاملات خوب، KYC اختیاری	عدم پشتیبانی رسمی از ایرانیان، نیاز به VPN پایدار
Bitunix	حدود ۸۰	خیر	توصیه	بله (با مدارک غیرایرانی)	۱۵ میلیون دلار ماهانه	۰.۰۵%/۰.۰۷%	۰.۰۲%/۰.۰۶%	+۳۰۰	بله	ایران در لیست ممنوعه نیست، محدودیت برداشت بالا، کپی تریدینگ	سابقه کمتر، حجم معاملات متوسط، عدم پشتیبانی فارسی
XT.com	حدود ۳۰	خیر	ضروری	خیر	۵۰۰,۰۰۰ دلار روزانه (با 2FA)	۰.۰۵%/۰.۰۵%	۰.۰۲%/۰.۰۵%	+۹۰۰	بله	تنوع ارز بالا، KYC اختیاری، امکانات متنوع	عدم پشتیبانی فارسی، حساسیت به تغییر IP
BingX	حدود ۲۰	خیر	ضروری	خیر	۵۰,۰۰۰ دلار روزانه	۰.۱%/۰.۱%	۰.۰۲%/۰.۰۵%	+۷۰۰	بله	کپی تریدینگ قوی، حجم معاملات بالا، KYC اختیاری	عدم پشتیبانی فارسی، نیاز به VPN پایدار
MEXC	حدود ۲۰	خیر	ضروری	خیر	۲۰ بیت کوین روزانه	۰%/۰%	۰%/۰.۰۱%	+۱۵۰۰	بله	کارمزد اسپات و فیوچرز بسیار پایین، لیست کردن سریع آلت کوین ها	عدم پشتیبانی فارسی، نیاز به VPN پایدار

صرافی های بزرگ جهانی که برای ایرانی ها قدغن اند: چرا نباید نزدیکشان شویم؟

خیلی از صرافی های معروف دنیا مثل بایننس (Binance)، کوین بیس (Coinbase)، کراکن (Kraken)، بای بیت (Bybit) و کوکوین (KuCoin) به خاطر تحریم های بین المللی، به ایرانی ها خدمات نمیدن. این صرافی ها یا از ابتدا ایران رو تحریم کردن، یا بعد از مدتی، با سخت گیرانه تر شدن قوانین، خدماتشون رو محدود کردن.

اگه با IP ایران یا با مدارک ایرانی بخواید تو این صرافی ها ثبت نام یا معامله کنید، به احتمال ۹۹ درصد حساب تون مسدود میشه و دارایی هاتون به خطر میفته. بعضی از کاربران سعی می کنن با استفاده از مدارک هویتی جعلی یا آدرس های غیرواقعی، احراز هویت کنن که این کار ریسک بسیار بالایی داره و می تونه منجر به از دست رفتن همیشگی سرمایه شون بشه. پس بهترین کار اینه که از این صرافی ها دوری کنید و سراغ گزینه هایی برید که ریسک کمتری دارن، حتی اگه امکاناتشون کمتر باشه.

هیچ وقت برای معامله در صرافی های تحریم شده، از مدارک جعلی استفاده نکنید؛ ریسک از دست رفتن تمام سرمایه تان بسیار بالاست.

راه و چاه معامله امن در صرافی های خارجی: نکات طلایی که باید بدانید!

حالا که صرافی های مناسب رو شناختید، بیایید چند تا نکته امنیتی رو مرور کنیم که کمک می کنه با خیال راحت تری تو این بازار فعالیت کنید:

استفاده هوشمندانه از VPN/VPS: هر فیلترشکنی به درد نمی خورد!

اولین و شاید مهمترین نکته برای ما ایرانی ها، استفاده از یه ابزار تغییر آی پی مناسبه. ولی هر VPN یا فیلترشکنی کارساز نیست:

• VPN ثابت یا VPS: حتماً از یه VPN با IP ثابت یا یه سرور مجازی (VPS) استفاده کنید. یعنی همیشه با یه IP و از یه کشور مشخص وارد صرافی بشید. تغییر مداوم IP، پرچم قرمزی برای صرافی هاست و ممکنه حساب تون رو بلاک کنن.
• تمیز بودن IP: مطمئن بشید که IP مورد استفاده شما قبلاً توسط یه ایرانی دیگه برای صرافی های دیگه بلاک نشده باشه. بعضی از ارائه دهنده های VPN، IP های مشترک دارن که ممکنه دردسرساز بشن.
• کشور میزبان: کشوری رو انتخاب کنید که قوانین مالیاتی و تحریمیش شفاف باشه و به ایرانی ها حساسیت نداشته باشه.

دارایی هایتان را همیشه در صرافی نگه ندارید: کیف پول شخصی، امن تره!

صرافی ها برای معامله مناسبن، نه برای نگهداری بلندمدت سرمایه. بعد از اینکه معاملاتتون تموم شد، دارایی های اصلی تون رو به یه کیف پول شخصی (چه سخت افزاری مثل لجر و ترزور، چه نرم افزاری مثل تراست والت و متامسک) منتقل کنید. این کار بهتون کنترل کامل روی دارایی ها میده و ریسک هک شدن یا مسدود شدن حساب صرافی رو از بین می بره.

همه قفل های امنیتی را فعال کنید: محکم کاری از محکم کاری عیب نیست!

اینجا دیگه جای سهل انگاری نیست. حتماً تمام لایه های امنیتی که صرافی ارائه میده رو فعال کنید:

• احراز هویت دو مرحله ای (2FA): حتماً از Google Authenticator استفاده کنید، نه SMS.
• کد ضد فیشینگ: این کد به شما اطمینان میده که ایمیل هایی که از صرافی دریافت می کنید، واقعاً از طرف خودشونه.
• رمز عبور قوی: ترکیبی از حروف بزرگ و کوچک، اعداد و کاراکترهای خاص داشته باشه و هرگز برای چند پلتفرم، یه رمز عبور استفاده نکنید.

با سرمایه کم شروع کنید و کم کم جلو بروید.

اگه تازه کارید یا می خواهید با یه صرافی جدید کار کنید، اول با یه سرمایه خیلی کم شروع کنید. با محیطش آشنا بشید، چند تا معامله کوچیک انجام بدید، واریز و برداشت کنید تا قلق کار دستتون بیاد. بعداً که مطمئن شدید، می تونید سرمایه تون رو بیشتر کنید.

حواس تان به لینک ها و اطلاعات ورودی باشد: فیشینگ، بلای جانتان نشود!

کلاهبرداری فیشینگ یکی از رایج ترین روش ها برای دزدیدن اطلاعات کاربراست. همیشه قبل از کلیک روی هر لینکی، مخصوصاً اونایی که تو ایمیل یا پیامک میاد، آدرس رو دقیق چک کنید. هیچ وقت اطلاعات حساب یا رمز عبور رو به کسی ندید. آدرس اصلی صرافی رو تو مرورگرتون بوکمارک کنید و همیشه از طریق اون وارد بشید.

از کلیدهای خصوصی کیف پول هایتان پشتیبان بگیرید: روز مبادا بدرد می خورد!

اگه دارایی هاتون رو به کیف پول شخصی منتقل می کنید، حتماً از عبارات بازیابی (Seed Phrase) یا کلیدهای خصوصی تون به صورت آفلاین (مثلاً روی کاغذ) و تو یه جای امن پشتیبان بگیرید. این عبارت ها کلید گنج شما هستن. اگه گوشی تون گم بشه یا خراب بشه، تنها راه دسترسی به دارایی هاتون همینه.

مشکلات ریز و درشت ما ایرانی ها در بازار جهانی کریپتو

علاوه بر تحریم و KYC، چند تا مشکل دیگه هم هست که ما ایرانی ها باهاشون دست و پنجه نرم می کنیم:

• مشکلات واریز و برداشت ریالی: صرافی های خارجی مستقیماً از ریال ایران پشتیبانی نمی کنن. پس باید از صرافی های داخلی به عنوان واسطه استفاده کنیم؛ یعنی اول ریال رو به تتر یا یه ارز دیگه تبدیل کنیم و بعد به صرافی خارجی بفرستیم.
• نبود حمایت قانونی: اگه خدای نکرده مشکلی برای دارایی هاتون تو صرافی خارجی پیش بیاد، چون ایران اونا رو به رسمیت نمیشناسه، هیچ حمایت قانونی از شما نمیشه.
• تغییرات ناگهانی سیاست ها: همونطور که گفتیم، صرافی ها هر لحظه ممکنه قوانینشون رو عوض کنن. این یعنی همیشه باید حواسمون جمع باشه و اطلاعاتمون رو به روز نگه داریم.

همیشه قبل از انتخاب هر صرافی، علاوه بر بررسی دقیق خود صرافی، شرایط و قوانین کشور مورد نظرتان برای استفاده از VPN را هم مطالعه کنید.

جمع بندی: انتخاب آگاهانه، معامله امن!

انتخاب بهترین صرافی های ارز دیجیتال خارجی برای ما ایرانی ها، مثل راه رفتن روی لبه تیغ می مونه. باید خیلی باهوش و با دقت باشیم تا هم بتونیم تو این بازار جذاب فعالیت کنیم و هم سرمایه مون رو به خطر نندازیم. همونطور که دیدید، فاکتورهایی مثل سیاست های احراز هویت، امنیت، کارمزدها، حجم معاملات و البته پشتیبانی از زبان فارسی، خیلی مهمن.

یادتون نره که هیچ صرافی ای صددرصد بی خطر نیست، مخصوصاً برای ما که تو شرایط تحریم هستیم. پس همیشه سعی کنید اطلاعاتتون رو به روز نگه دارید، تحقیق شخصی (DYOR) انجام بدید و جانب احتیاط رو رعایت کنید. مهمتر از همه، هیچ وقت تمام دارایی هاتون رو تو صرافی نگه ندارید و همیشه از کیف پول های شخصی برای ذخیره بلندمدت استفاده کنید.

امیدواریم این راهنما بهتون کمک کرده باشه که یه انتخاب آگاهانه داشته باشید. حالا نوبت شماست! تجربه ی کار با کدوم صرافی ها رو داشتید؟ آیا نکته ای هست که تو این مقاله بهش اشاره نشده باشه؟ حتماً نظرات و تجربیاتتون رو تو بخش کامنت ها با ما و بقیه دوستان به اشتراک بذارید.