ارز دیجیتال استلار

دنیای امروز پر از راه و روش های جورواجور برای فرستادن پوله، اما وقتی پای جابجایی پول بین کشورها میاد وسط، داستان فرق می کنه. هزینه ها بالا میرن، سرعت پایین میاد و گاهی هم کلی برو و بیا و دردسر داریم. اینجاست که «ارز دیجیتال استلار» (Stellar) مثل یه ناجی وارد میشه تا این مشکلات رو با یه راه حل ساده و ارزون، اما حسابی کارآمد، برای ما حل کنه. استلار یه شبکه بلاک چین متن باز و غیرمتمرکزه که بهمون کمک می کنه پول رو بدون دردسر و خیلی سریع، از این سر دنیا به اون سر دنیا بفرستیم.

هدف اصلی استلار اینه که پول رو سیال تر کنه و درهای دنیای مالی رو به روی همه باز کنه، حتی اونایی که شاید به بانک دسترسی ندارن. توی این مقاله قراره یه سفر کامل و هیجان انگیز به دنیای استلار داشته باشیم؛ از اینکه اصلا چی هست و چطوری کار می کنه، تا اینکه چه کسی پشت این پروژه قویه و چه مشکلاتی رو می خواد حل کنه. توکن بومی این شبکه، یعنی لومن (XLM)، کاربردهاش و نقش مهمش توی اکوسیستم استلار رو با هم بررسی می کنیم. تازه، استلار رو با رقبای سرسختش مثل ریپل و اتریوم هم مقایسه می کنیم تا بفهمیم چه تفاوت هایی با اونا داره.

همکاری های بزرگ و چشم انداز آینده استلار رو هم از قلم نمی ندازیم و در نهایت، به این سؤال مهم جواب می دیم که آیا سرمایه گذاری تو استلار می تونه گزینه خوبی برای ما باشه یا نه. پس اگه دوست دارین بیشتر با این غولِ دنیای پرداخت های فرامرزی آشنا بشین و یه درک عمیق ازش پیدا کنین، تا آخر این مطلب با ما همراه باشین.

استلار چیست؟ اصلا به چه دردی می خوره؟

خب، بیاین از خود اسمش شروع کنیم: استلار (Stellar) چیه؟ به زبان ساده، استلار یه پروتکل غیرمتمرکز و یه شبکه پرداخته که بر پایه فناوری بلاک چین بنا شده. اما خب این یعنی چی؟ یعنی اینکه این شبکه برای انتقال ارز دیجیتال به پول های رایج (فیات) و برعکس طراحی شده، طوری که بتونه تراکنش های بین المللی رو بین هر نوع ارزی راحت و سریع انجام بده.

تصور کنین یه روزی بتونین هر نوع پولی رو، چه دلار باشه، چه یورو، چه حتی بیت کوین، به شکل دیجیتالی توی یه شبکه امن و سریع ایجاد کنین، بفرستین و معامله کنین. استلار دقیقا همون شبکه رو براتون فراهم می کنه. هدف اصلیش اینه که پول رو پویاتر کنه و به همه آدم ها توی جای جای دنیا، حتی اونایی که بانک ندارن، امکان دسترسی به خدمات مالی رو بده. یه تیم حسابی حرفه ای از متخصص های سراسر دنیا هم پشت این پروژه هستن که هر کدومشون دیدگاه های خاص خودشون رو برای بزرگ تر کردن این شبکه دارن. توکن بومی و اصلی این شبکه هم اسمش لومن (Lumen) هست که با نماد XLM شناخته میشه و نقش خیلی مهمی توی کل این ماجرا بازی می کنه.

یه نگاهی به تاریخچه و سازنده های استلار بندازیم

داستان استلار از سال ۲۰۱۴ شروع شد، اونم توسط یه آدم حسابی شناخته شده تو دنیای کریپتو: جد مک کالب (Jed McCaleb). جد مک کالب رو شاید به اسم بنیان گذار صرافی قدیمی و معروف مت گاکس (Mt. Gox) یا یکی از بنیان گذاران اصلی ریپل (Ripple) بشناسین. بعد از یه سری اختلاف نظرها درباره آینده پروژه ریپل، جد مک کالب از اونجا جدا شد و با همکاری جویس کیم (Joyce Kim)، استلار رو کلید زد.

همون موقع که شبکه استلار راه افتاد، یه سازمان خیلی مهم به اسم «بنیاد توسعه استلار» (Stellar Development Foundation یا به اختصار SDF) هم تأسیس شد. این بنیاد در واقع پشتوانه اصلی و قلعه محکم پروژه استلار به حساب میاد. پاتریک کالیسون (Patrick Collison)، مدیرعامل استرایپ (Stripe)، یکی از حامیان اولیه این پروژه بود و با ۳ میلیون دلار سرمایه اولیه، کمک بزرگی به راه اندازی SDF کرد و در عوض ۲٪ از کل توکن های اولیه (حدود ۲ میلیارد XLM) رو گرفت.

حالا وظیفه این بنیاد چیه؟ SDF مسئولیت های زیادی داره؛ از حمایت از جامعه فنی استلار و کسب وکارهای مرتبط باهاش، تا مدیریت کدهای شبکه و انتشار منظم گزارش هایی درباره وضعیت و پیشرفت های استلار. خلاصه که SDF تمام قد پشت این پروژه ایستاده تا استلار بتونه به اهداف بزرگش برسه.

استلار چه مشکلاتی رو برای ما حل می کنه؟

تصور کنین می خواین یه مبلغی رو برای یکی از دوستاتون تو یه کشور دیگه بفرستین. معمولاً این کار هم زمان بره، هم هزینه بر و هم گاهی اوقات کلی فرم بازی و کاغذبازی داره. سیستم های سنتی پرداخت بین المللی بیشترشون متمرکزن و توسط یه کشور یا یه نهاد خاص کنترل میشن. اینجاست که استلار با یه ایده حسابی وارد عمل میشه.

استلار تمرکزش رو گذاشته رو تراکنش های همتا به همتا (یعنی مستقیم از شما به دوستتون، بدون واسطه زیاد) و می خواد دسترسی مالی رو برای همه گسترده تر کنه. هدفش اینه که خدمات مالی رو حتی تو جاهایی که بانکداری سنتی به سختی کار می کنه یا اصلا وجود نداره، فراهم کنه. یعنی عملا داره سیستم مالی جهانی رو زیر و رو می کنه!

این شبکه یه راه حل جهانی، سریع، ارزون و غیرمتمرکز برای پرداخت هاست که تمام تراکنش ها رو روی یه بلاک چین نشکن و غیرقابل تغییر ثبت می کنه. فقط دارایی های دیجیتال رو جابجا نمی کنه، بلکه امکان استفاده از ارزهای سنتی رو هم بهمون میده. یعنی اگه شما تو آمریکا دلار دارین و دوستتون تو آلمان یورو می خواد، استلار خودش زحمت تبدیل دلار شما به XLM و بعد به یورو رو می کشه و مستقیم به حساب دوستتون می فرسته. اینجوری هم کارمزدها حسابی کم میشن، هم سرعت زیاد میشه و هم یه سیستم مالی جهانی یکپارچه تر و بدون مرز به وجود میاد. واقعا یه جورایی مثل جادو می مونه!

استلار چطور کار می کنه؟ (فناوری و قلب تپنده اش: پروتکل اجماع)

خب، حالا که فهمیدیم استلار چیه و چه کارهایی می کنه، بیاین ببینیم از نظر فنی چطور این کارها رو انجام میده. عملکرد اصلی استلار، مثل بیشتر فناوری های پرداخت غیرمتمرکز، روی سرورهای غیرمتمرکز و یه دفتر کل توزیع شده استوار شده. این دفتر کل هر ۲ تا ۵ ثانیه یک بار به روزرسانی میشه و این یعنی سرعت بالا در تراکنش ها.

شبکه استلار کلا چجوریه؟

بر خلاف بیت کوین که برای تأیید تراکنش ها نیاز به تأیید کل شبکه ماینرها داره، استلار از یه الگوریتم اجماع متفاوت و خاص خودش استفاده می کنه که بهش میگن توافق بیزانسی فدرال (Federated Byzantine Agreement – FBA). این مکانیزم به جای اینکه کل شبکه برای ساخت بلاک رقابت کنن، یه سری نود منتخب (بهشون میگن quorum slices) رو به کار می گیره. این کار باعث میشه پردازش تراکنش ها خیلی سریع تر و ارزون تر تموم بشه.

پروتکل اجماع استلار (SCP) رو بشناسیم

قلب تپنده فناوری استلار، پروتکل اجماع استلار (SCP) هست. SCP مثل مکانیزم های اثبات کار (PoW) بیت کوین یا اثبات سهام (PoS) اتریوم نیست. این پروتکل به جای قدرت محاسباتی یا میزان سهام گذاری، روی توافق نودهای مورد اعتماد کار می کنه. یعنی هر نود توی شبکه استلار، یه گروه از نودهای معتبر رو برای خودش انتخاب می کنه و وقتی یه تراکنش توسط همه نودهای این گروه تأیید شد، اون تراکنش نهایی میشه.

این روش، سرعت پردازش رو به طرز عجیبی زیاد می کنه؛ طوری که شبکه استلار می تونه هزاران تراکنش رو تو هر ثانیه پردازش کنه! تازه، این پروتکل سه تا ویژگی اصلی داره که واقعا چشمگیرن:

• مقاومت در برابر خطا: حتی اگه بعضی از نودها از کار بیفتن یا دچار مشکل بشن، شبکه همچنان به کار خودش ادامه میده و متوقف نمیشه.
• ایمنی: همه نودهایی که صادق هستن، همیشه روی یه مجموعه از تراکنش ها و ترتیب وقوعشون با هم توافق دارن.
• پیوستگی: حتی اگه یه عده از نودها آفلاین بشن، بلاک های جدید همچنان ساخته میشن و به زنجیره اضافه میشن، پس بلاک چین بدون وقفه کار می کنه.

Anchors (لنگرها): پلی بین دنیاها

یه بخش مهم دیگه تو شبکه استلار، Anchors یا «لنگرها» هستن. اینا در واقع نهادهای معتبری هستن که نقش پل رو بین پول های فیات (مثل دلار یا یورو) و ارز دیجیتال تو شبکه استلار بازی می کنن. یعنی شما می تونین پول فیاتتون رو به یه لنگر بدین و اون بهتون معادل دیجیتالی اون رو توی شبکه استلار میده. اینجوری انتقال پول فیات هم روی شبکه بلاک چین استلار ممکن میشه و فرآیند تبدیل ارزها راحت تر صورت می گیره.

استلار با پروتکل اجماع خاص خودش (SCP) و مکانیزم FBA، تونسته سرعت و کارایی رو تو پرداخت های بین المللی به اوج برسونه و هزینه ها رو تا حد چشمگیری کم کنه.

توکن XLM (لومن): رگ حیاتی استلار

برای اینکه بهتر بفهمیم استلار چطور کار می کنه و چه پتانسیل هایی داره، لازمه با دارایی بومی اون، یعنی لومن (Lumen) که با نماد XLM شناخته میشه، حسابی آشنا بشیم. XLM در واقع ارز دیجیتال اصلی و بومی شبکه استلاره و یه جورایی مثل سوخت این شبکه عمل می کنه.

XLM به چه کارمون میاد؟

XLM کاربردهای مهمی تو شبکه استلار داره که اونو از بقیه ارزهای دیجیتال متمایز می کنه:

• پرداخت کارمزد تراکنش ها: برای جلوگیری از حملات اسپم و شلوغ شدن بیهوده شبکه، هر تراکنش تو شبکه استلار باید یه مقدار خیلی کمی XLM به عنوان کارمزد پرداخت کنه. این کارمزد اونقدر کمه که تقریبا میشه گفت هیچ هزینه ای نداره، اما جلوی سوء استفاده ها رو می گیره.
• پل ارتباطی بین دارایی های مختلف: XLM مثل یه پل عمل می کنه که اجازه میده دارایی های مختلف (چه فیات و چه دیجیتال) تو شبکه استلار به راحتی به همدیگه تبدیل بشن. اگه مسیری برای تبدیل مستقیم دو ارز نباشه، XLM وارد عمل میشه و به عنوان یه واسطه، کار تبدیل رو انجام میده.
• حداقل موجودی برای فعال سازی حساب: برای اینکه یه حساب کاربری تو شبکه استلار فعال بشه و بتونین ازش استفاده کنین، لازمه که همیشه یه حداقل موجودی XLM توی اون حساب نگه دارین. این قانون هم برای حفظ امنیت و جلوگیری از ایجاد حساب های اسپم هست.

در حال حاضر، XLM جایگاه خوبی تو بین ارزهای دیجیتال برتر از نظر ارزش بازار داره و همین نشون دهنده پذیرش گسترده و اعتماد کاربرها به این فناوریه.

توکنومیکس XLM و ماجرای سوختن توکن ها

اول از همه، باید بدونین که حداکثر عرضه XLM کلا ۵۰ میلیارد توکن هست. اما داستانش یه مقدار پیچیده تر از این حرفاست. در ابتدا، حدود ۱۰۵ میلیارد توکن XLM توزیع شد، که بخش های مختلفی داشت:

• ۵۲.۳۲ میلیارد XLM برای توسعه مستقیم شبکه.
• ۲۶.۱۶ میلیارد XLM برای جامعه (مثل کسب وکارها، سازمان ها و غیره).
• ۲۰.۹۳ میلیارد XLM برای ایردراپ های مختلف به کسایی که بیت کوین (BTC) و ریپل (XRP) داشتن.
• ۳.۱۴ میلیارد XLM برای بنیاد توسعه استلار (SDF).
• ۲.۰۹ میلیارد XLM برای سرمایه گذار اولیه، یعنی استرایپ (Stripe).

اما یه اتفاق مهم تو سال ۲۰۱۹ افتاد: بنیاد توسعه استلار (SDF) تصمیم گرفت که بیش از نیمی از کل توکن های XLM رو بسوزونه! بله، حدود ۵۵ میلیارد XLM برای همیشه از بین رفت. این کار برای چی بود؟ دلیلش این بود که با کاهش عرضه، ارزش هر توکن باقی مونده افزایش پیدا کنه و اکوسیستم استلار برای سرمایه گذارها و کاربرها جذاب تر بشه. پس از اون تاریخ، کل عرضه XLM به ۵۰ میلیارد محدود شد.

این نکته رو هم باید اضافه کنم که تا قبل از سال ۲۰۱۹، یه مکانیزم تورمی سالیانه (۱ درصد) وجود داشت که هر هفته توکن های جدیدی رو بین نودها پخش می کرد. اما این مکانیزم هم تو همون سال ۲۰۱۹ حذف شد و عرضه XLM ثابت موند، که این اطلاعات رو از رقبامون دقیق تر می کنه.

الان حدود ۲۱.۲۵ میلیارد XLM (یعنی تقریبا ۴۲.۵٪ از کل عرضه) هنوز در گردش نیست و برنامه دقیقی هم برای انتشار کاملشون تعیین نشده. این نشون میده که SDF خیلی حواسش به مدیریت عرضه و ارزش XLM هست.

استلار رو با رقباش مقایسه کنیم

دنیای ارزهای دیجیتال پر از پروژه های باحاله که هر کدومشون هدف های خاصی رو دنبال می کنن. استلار هم تو این بین رقبای سرسختی داره. بیاین یه نگاهی بندازیم و استلار رو با چند تا از معروف ترین ارزهای دیجیتال مقایسه کنیم تا بهتر بفهمیم کجای این میدون وایساده.

استلار در برابر ریپل (XRP): دو برادر با هدف های متفاوت؟

احتمالاً شنیدین که استلار و ریپل یه جورایی برادر هستن! خب، حق دارین، چون بنیان گذار استلار، جد مک کالب، قبلاً یکی از بنیان گذاران ریپل هم بوده. این دو تا پروژه هم شباهت هایی به هم دارن، مثلاً هر دو هدفشون پرداخت های فرامرزیه و می خوان نقل و انتقالات مالی رو سریع و ارزون کنن. اما تفاوت های اساسی هم دارن:

• مخاطب هدف: ریپل بیشتر روی بانک ها و مؤسسات مالی بزرگ تمرکز داره و می خواد سیستم های مالی سنتی رو متحول کنه. اما استلار، هرچند با شرکت های بزرگ هم همکاری می کنه، بیشتر تمرکزش روی افراد عادی، کسب وکارهای کوچیک و اونایی هست که به خدمات بانکی دسترسی ندارن. استلار می خواد خدمات مالی رو برای همه در دسترس قرار بده.
• ساختار حکمرانی: ریپل یه شرکت انتفاعیه، در حالی که بنیاد توسعه استلار (SDF) یه سازمان غیرانتفاعیه که روی گسترش دسترسی مالی و آموزش تمرکز داره.
• نیاز به احراز هویت (KYC): تو استلار، برای عضویت و استفاده از شبکه، معمولاً نیازی به احراز هویت پیچیده نیست (مگر اینکه از لنگرهای خاصی استفاده کنین)، در حالی که ریپل بیشتر با نهادهای مالی کار می کنه که نیاز به KYC دارن.

استلار در برابر اتریوم (ETH): پرداخت یا برنامه های غیرمتمرکز؟

اتریوم، سلطان دنیای برنامه های غیرمتمرکز (dApps) و قراردادهای هوشمنده. اما استلار تمرکزش رو روی یه چیز دیگه گذاشته:

• تمرکز اصلی: استلار یه شبکه بلاک چین هست که هدف اصلیش پرداخت ها و تراکنش های فرامرزیه. اما اتریوم یه پلتفرم جهانی برای ساخت و اجرای انواع برنامه های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمنده.
• مکانیزم اجماع: استلار از پروتکل اجماع SCP استفاده می کنه که بهش اجازه میده تراکنش ها رو تو ۲ تا ۵ ثانیه نهایی کنه و کارمزدهای خیلی پایینی داشته باشه. اتریوم هم الان از مکانیزم اثبات سهام (Proof of Stake) استفاده می کنه، اما کارمزدها و زمان تسویه اش ممکنه متغیر باشه و معمولاً از استلار بیشتره.
• نقش توکن بومی: اتر (ETH) توکن بومی اتریوم، برای پرداخت گس (کارمزد اجرای قراردادهای هوشمند) و تأمین امنیت شبکه استفاده میشه. اما XLM، توکن بومی استلار، همونطور که گفتیم به عنوان پل ارتباطی بین ارزها و برای پرداخت کارمزد تراکنش ها به کار میره.

استلار در برابر بیت کوین (BTC): فلسفه های مختلف

بیت کوین، پادشاه ارزهای دیجیتال و طلای دیجیتال شناخته میشه. اما استلار یه هدف دیگه رو دنبال می کنه:

• هدف و کاربرد: بیت کوین بیشتر به عنوان یه ذخیره ارزش و یه روش پرداخت مقاوم در برابر سانسور شناخته میشه. اما استلار بیشتر روی سرعت، کارمزد پایین و تبدیل ارزهای مختلف برای پرداخت های روزمره و بین المللی تمرکز داره.
• مکانیزم اجماع: بیت کوین از مکانیزم اثبات کار (PoW) استفاده می کنه که نیازمند مصرف انرژی زیادیه و سرعت تراکنش هاش هم نسبت به استلار کمتره. استلار با SCP و FBA، این مشکلات رو نداره.
• سرعت و کارمزد: تراکنش های بیت کوین ممکنه زمان بر و پرهزینه باشن، در حالی که استلار این فرآیند رو تو چند ثانیه و با کارمزدهای ناچیز انجام میده.

همکارهای استلار و اکوسیستم پر و پیمونش

یکی از رازهای موفقیت و پیشرفت استلار، ایجاد همکاری های هوشمندانه و استراتژیک با شرکت های بزرگ تو حوزه مالی و تکنولوژیه. اکوسیستم استلار پر از پروژه های جذاب و همکاری های بزرگه که ارزش و کاربرد این شبکه رو چند برابر می کنن.

مهم ترین همکاری ها

• IBM (World Wire): تو سال ۲۰۱۹، شرکت IBM تصمیم گرفت برای راه اندازی سیستم پرداخت جهانی World Wire خودش، از شبکه استلار استفاده کنه. این سیستم با استفاده از ارزهای دیجیتال، پرداخت های فرامرزی رو بهینه می کنه و اجازه میده تراکنش ها با هزینه و زمان خیلی کمتر از سیستم های بانکی سنتی انجام بشن. واقعاً یه گام بزرگ برای استلار بود!
• MoneyGram: تو سال ۲۰۲۱، مانی گرام که یه شرکت بزرگ تو حوزه نقل و انتقالات پوله، با بنیاد توسعه استلار (SDF) همکاری کرد. این همکاری باعث شد شبکه مانی گرام با استلار ادغام بشه و کاربرها بتونن دلار دیجیتال (USDC) رو به پول نقد و برعکس تبدیل کنن. یعنی شما می تونین دلار دیجیتال رو از طریق شبکه استلار بفرستین و گیرنده از یه شعبه مانی گرام پول نقد بگیره!
• Deloitte: همکاری با شرکت بزرگ دیلویت باعث شد اونا بتونن یه راه حل بلاک چینی بسازن که هزینه ها و پیچیدگی تراکنش های بانکی رو، مخصوصاً تو کشورهای در حال توسعه، حسابی کاهش بده.
• American Express: امریکن اکسپرس هم از این قافله عقب نموند و همکاریش با استلار، فرصت های جدیدی رو برای این شرکت تو زمینه انتقال پول بین المللی و تراکنش های فرامرزی به وجود آورده.

پروژه های جذاب روی بستر استلار

استلار فقط به همکاری های بزرگ اکتفا نکرده، بلکه از پروژه های کوچیک تر و نوآورانه هم حمایت می کنه. صندوق جامعه استلار (Stellar Community Fund یا SCF) یکی از این برنامه هاست که به جامعه استلار اجازه میده درباره پروژه هایی که کمک مالی می گیرن، رأی بدن. بعضی از پروژه های جالبی که از این صندوق برنده شدن عبارتند از:

• Blocknify: یه سرویس امضای اسناد دیجیتال که از شبکه استلار برای احراز هویت استفاده می کنه.
• Free Voting Platform: یه پلتفرم برای رأی گیری آنلاین که از استلار برای تأیید انتخابات کمک می گیره.
• Litemint: یه پلتفرم بازی و بازار NFT که روی بستر استلار کار می کنه.
• SendIt: یه کیف پول دیجیتال که باهاش می تونین از طریق ایمیل پرداخت بفرستین و دریافت کنین.

استلار و دنیای ICOها و استارتاپ ها

استلار معتقده که شبکه اش می تونه یه پلتفرم عالی برای میزبانی عرضه اولیه های سکه (ICO) و جذب سرمایه برای استارتاپ های بلاک چینی باشه. انعطاف پذیری استلار به شرکت های نوپا این امکان رو میده که انواع مختلف پرداخت ها رو، چه با ارز دیجیتال و چه با فیات، به راحتی مدیریت کنن. این یعنی استلار پتانسیل زیادی برای رشد و حمایت از نوآوری تو دنیای بلاک چین داره.

مزایای استلار: چرا باید جدی بگیریمش؟

استلار با هدف حل مشکلات جدی تو دنیای پرداخت های بین المللی اومده و خب، مزایای حسابی هم داره که باعث میشه بهش جدی تر نگاه کنیم:

• سرعت بالا: تراکنش ها تو شبکه استلار خیلی سریع اتفاق می افتن. معمولاً بین ۳ تا ۵ ثانیه طول می کشه تا یه تراکنش تأیید و نهایی بشه. این سرعت برای پرداخت های بین المللی واقعا یه مزیت بزرگه.
• کارمزد بسیار پایین: همونطور که قبلاً گفتیم، کارمزد تراکنش ها تو استلار خیلی ناچیزه، معمولاً در حد کسری از سنت. این یعنی برای فرستادن پول های کوچیک یا حتی بزرگ، لازم نیست نگران هزینه های گزاف باشین.
• قابلیت تبدیل ارز خودکار: استلار خودش زحمت تبدیل ارزهای مختلف رو می کشه. اگه شما دلار بفرستین و گیرنده یورو بخواد، استلار خودش این تبدیل رو به صورت خودکار و با بهترین نرخ ممکن انجام میده. این ویژگی «صرافی غیرمتمرکز داخلی» هم داره که کار رو راحت تر می کنه.
• پشتیبانی از صدور توکن و استیبل کوین: هر کسی می تونه روی شبکه استلار، توکن های خودش رو بسازه یا استیبل کوین هایی که ارزششون به یه ارز فیات گره خورده رو صادر کنه. این قابلیت برای کسب وکارها و توسعه دهنده ها خیلی کاربردیه.
• دسترسی گسترده برای افراد بدون حساب بانکی: یکی از اهداف اصلی استلار، کمک به اونایی هست که به خدمات بانکی سنتی دسترسی ندارن. با استلار، این افراد می تونن به دنیای مالی دیجیتال وصل بشن و پول خودشون رو راحت جابجا کنن.
• غیرمتمرکز بودن شبکه (با وجود برخی چالش ها): استلار یه شبکه غیرمتمرکزه، یعنی هیچ نهاد مرکزی خاصی اون رو کنترل نمی کنه. البته همونطور که جلوتر میگیم، چالش هایی هم تو این زمینه وجود داره، اما ماهیت غیرمتمرکز بودنش یه مزیت بزرگه.

چالش ها و نگرانی ها درباره شبکه استلار

هیچ پروژه ای بدون چالش نیست، و استلار هم از این قاعده مستثنی نیست. بیاین یه نگاهی به بعضی از نگرانی ها و چالش های این شبکه بندازیم:

تمرکزگرایی: یه شمشیر دولبه؟

یکی از اصلی ترین نگرانی ها درباره استلار، میزان زیادی از توکن های XLM هست که در اختیار بنیاد توسعه استلار (SDF) قرار داره. این بنیاد، بخش بزرگی از توکن های اولیه رو در اختیار داشت و همین باعث شد خیلی ها نگران بشن که ممکنه SDF با عرضه ناگهانی این توکن ها، ارزش XLM رو کاهش بده. البته همونطور که قبلاً گفتیم، SDF در سال ۲۰۱۹ با سوزاندن ۵۵ میلیارد XLM، نشون داد که به ارزش گذاری و مدیریت عرضه XLM اهمیت میده.

علاوه بر این، یه چالش دیگه هم در مورد تمرکزگرایی شبکه مطرحه. تو سال ۲۰۱۹، دو تا از نودهای اصلی شبکه که تحت کنترل SDF بودن، از کار افتادن و باعث شدن شبکه برای بیش از یه ساعت متوقف بشه. این اتفاق نشون داد که شبکه تا حدی به تعداد محدودی از نودها وابسته است، که این می تونه ریسک تمرکزگرایی استلار رو بیشتر کنه. البته SDF مدام روی افزایش تعداد نودها و توزیعشون کار می کنه تا این مشکل رو حل کنه.

رقابت سنگین توی بازار

دنیای ارزهای دیجیتال و پرداخت های بین المللی یه بازار حسابی رقابتیه. استلار باید با رقبای سرسختی مثل ریپل (XRP) و حتی شرکت های بزرگ فین تک سنتی رقابت کنه. ریپل، با اینکه مخاطب هدفش فرق می کنه، اما به دلیل سابقه بیشتر و همکاری های گسترده تر با بانک ها، تونسته سهم بازار بزرگی رو به دست بیاره. این رقابت می تونه روی رشد و پذیرش استلار تأثیر بذاره.

پذیرش کمتر نسبت به غول های بازار

با وجود تمام مزایا و پتانسیل هایی که استلار داره، هنوز هم محبوبیت و پذیرش اون نسبت به شبکه های بزرگ تری مثل بیت کوین و اتریوم کمتره. تعداد کاربرها و توسعه دهنده هایی که روی بستر استلار کار می کنن، ممکنه کمتر از شبکه های دیگه باشه. این موضوع می تونه چالش هایی از نظر امنیت و تمرکز شبکه ایجاد کنه، چون تعداد پایین نودهای تأییدکننده ممکنه روی ثبات و مقاومت شبکه در برابر حملات تأثیر بذاره.

نوسانات قیمت، رفیق همیشگی ارزهای دیجیتال

خب، این یه چالشه که فقط مخصوص استلار نیست، بلکه برای تمام ارزهای دیجیتاله. قیمت XLM هم مثل بقیه ارزها، ممکنه نوسانات شدید و ناگهانی داشته باشه. این نوسانات می تونه برای سرمایه گذارها، هم فرصت ساز باشه و هم ریسک دار. پس هر کسی که قصد سرمایه گذاری تو استلار رو داره، باید حواسش به این نوسانات باشه و با آگاهی کامل وارد بشه.

آیا استلار می تونه یه سرمایه گذاری خوب باشه؟ (تحلیل پتانسیل و ریسک ها)

این همون سوال مهمیه که خیلی ها از خودشون می پرسن! استلار معمولاً به عنوان یه سرمایه گذاری که شاید کمتر شناخته شده باشه، اما کاربردهای واقعی و عملی داره، در نظر گرفته میشه. بیاین نقاط قوت و ضعفش رو برای سرمایه گذاری بررسی کنیم.

نقاط قوت برای سرمایه گذاری

• کاربرد واقعی و ملموس: استلار یه پروژه با اهداف روشن و کاربردهای عملی توی دنیای واقعی، مخصوصاً تو حوزه پرداخت های بین المللی، داره. این خیلی با پروژه هایی که فقط سروصدا دارن و کاربرد خاصی ندارن، فرق می کنه.
• همکاری های قوی: همکاری با شرکت های بزرگی مثل IBM، MoneyGram، Deloitte و American Express، نشون دهنده اعتبار و پتانسیل بالای این پروژه است. این جور همکاری ها می تونه به پذیرش گسترده تر و رشد استلار کمک کنه.
• رشد شبکه: شبکه استلار داره به طور پیوسته رشد می کنه. مثلاً تعداد پرداخت های سالیانه تو این شبکه از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۱ حدود ۳۷۸٪ افزایش داشته! این آمار نشون دهنده یه حرکت رو به رشده.
• فناوری کارآمد: با سرعت بالا، کارمزد کم و قابلیت تبدیل خودکار ارز، استلار از نظر تکنولوژی حرف های زیادی برای گفتن داره و می تونه یه گزینه جذاب برای آینده پرداخت های بلاک چینی باشه.

ریسک ها و نکات منفی

• نوسانات قیمت: مثل بقیه ارزهای دیجیتال، XLM هم می تونه نوسانات قیمتی شدید رو تجربه کنه. این نوسانات برای هر سرمایه گذاری ریسک زاست.
• رقابت شدید: استلار باید با رقبای سرسختی مثل ریپل رقابت کنه که XRP (ارز دیجیتال ریپل) ارزش بازار خیلی بزرگ تری داره و سابقه طولانی تری تو همکاری با مؤسسات مالی بزرگ داره.
• چالش های تمرکزگرایی: همونطور که گفتیم، نگرانی هایی در مورد تمرکز زیاد XLM در اختیار SDF و وابستگی شبکه به تعداد محدودی از نودها وجود داره. هرچند SDF در تلاش برای رفع این مشکلاته، اما این یک ریسک بالقوه است.
• پذیرش محدودتر: در مقایسه با شبکه هایی مثل بیت کوین و اتریوم، استلار هنوز به اون سطح از محبوبیت و پذیرش عمومی نرسیده.

خلاصه کلام اینکه، سرمایه گذاری تو استلار بستگی به دیدگاه شما نسبت به آینده پرداخت های بلاک چینی و تیم توسعه دهنده اون داره. اگه به آینده روشن پرداخت های فرامرزی مبتنی بر بلاک چین باور دارین و فکر می کنین استلار می تونه جایگاه خودش رو بین رقبا پیدا کنه، پس می تونه یه گزینه خوب باشه. اما یادتون باشه، همیشه قبل از هر سرمایه گذاری، حسابی تحقیق کنین و اگه لازمه، با یه متخصص مالی مشورت کنین. «هیچ وقت همه تخم مرغ هاتون رو تو یه سبد نذارین!»

چطوری XLM بخریم و کجا نگهش داریم؟

اگه با تمام این تفاسیر، تصمیم گرفتین که XLM بخرین، خب قدم بعدی اینه که بدونین چطور این کار رو انجام بدین و توکن هاتون رو کجا نگهداری کنین. نگران نباشین، این کار خیلی هم سخت نیست!

راهنمای گام به گام خرید XLM

برای خرید XLM، باید از صرافی های ارز دیجیتال استفاده کنین. این صرافی ها مثل بانک ها یا صرافی های سنتی هستن، با این تفاوت که با ارزهای دیجیتال کار می کنن:

1. انتخاب صرافی معتبر: اولین قدم اینه که یه صرافی معتبر و امن رو انتخاب کنین. صرافی های بین المللی معروفی مثل بایننس (Binance)، کوین بیس (Coinbase)، کراکن (Kraken) و یا صرافی های ایرانی که از XLM پشتیبانی می کنن، گزینه های خوبی هستن. حتماً قبلش در مورد سابقه و امنیت صرافی تحقیق کنین.
2. ثبت نام و احراز هویت: بعد از انتخاب صرافی، باید توش ثبت نام کنین. بیشتر صرافی ها برای رعایت قوانین بین المللی و جلوگیری از پول شویی، از شما می خوان که مراحل احراز هویت (KYC) رو انجام بدین. این یعنی باید مدارک هویتی خودتون رو ارائه بدین.
3. واریز پول فیات یا ارز دیجیتال: وقتی حسابتون تأیید شد، می تونین پول فیات (مثل ریال یا دلار) یا یه ارز دیجیتال دیگه (مثل تتر یا بیت کوین) رو به حسابتون تو صرافی واریز کنین.
4. خرید XLM: حالا که پولتون تو صرافیه، می تونین به قسمت معامله یا خرید و فروش برین و با استفاده از پول واریز شده، XLM بخرین. خیلی ساده!

بهترین کیف پول های استلار

وقتی XLM خریدین، مهم ترین کار اینه که اونا رو تو یه جای امن نگهداری کنین. کیف پول های ارز دیجیتال، ابزارهایی هستن که بهتون این امکان رو میدن. انواع مختلفی از کیف پول ها وجود داره:

• کیف پول های سخت افزاری (Hardware Wallets): اینا امن ترین گزینه ها هستن و مثل یه فلش مموری عمل می کنن. معروف ترینشون لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) هستن. برای مبالغ بالا، حتماً از اینا استفاده کنین.
• کیف پول های نرم افزاری (Software Wallets): اینا اپلیکیشن هایی هستن که روی گوشی یا کامپیوترتون نصب میشن. تراست ولت (Trust Wallet) و اکسودوس (Exodus) از گزینه های محبوب هستن.
• کیف پول های تحت وب (Web Wallets): اینا کیف پول هایی هستن که از طریق مرورگر بهشون دسترسی پیدا می کنین. لوبستر (Lobstr) و سولار ولت (Solar Wallet) مثال هایی از این نوع کیف پول ها هستن که برای استلار خیلی مناسبن.
• کیف پول های صرافی: می تونین XLM رو تو کیف پول خود صرافی هم نگه دارین. اما یادتون باشه، این روش کمترین امنیت رو داره، چون کلیدهای خصوصی شما دست صرافیه. برای نگهداری بلندمدت یا مبالغ زیاد، توصیه نمیشه.

مهم ترین نکته اینه که کلیدهای خصوصی یا عبارت بازیابی (Seed Phrase) کیف پولتون رو همیشه در جای امن و دور از دسترس بقیه نگه دارین و هرگز به کسی ندین. اونا حکم گاوصندوق دیجیتالی شما رو دارن!

جمع بندی: استلار، یه گزینه جدی در دنیای ارزهای دیجیتال

خب، رسیدیم به انتهای سفرمون تو دنیای ارز دیجیتال استلار. همونطور که با هم دیدیم، استلار با هدف حل یکی از بزرگ ترین مشکلات دنیای مالی، یعنی انتقال پول بین المللی، پا به میدون گذاشته و تونسته با استفاده از بلاک چین، این فرآیند رو حسابی سریع تر، ارزون تر و کارآمدتر کنه.

این شبکه با پروتکل اجماع خاص خودش (SCP)، بدون نیاز به ماینینگ پرمصرف، تراکنش ها رو تو چند ثانیه تأیید می کنه و هزینه ها رو تا حد صفر پایین میاره. همکاری های بزرگی که استلار با شرکت های معتبری مثل IBM، MoneyGram و American Express داره، نشون دهنده پتانسیل بالای این پروژه تو حوزه مالیه و اعتبار اون رو چند برابر می کنه.

البته، استلار هم مثل هر پروژه دیگه ای، چالش های خودش رو داره. نگرانی هایی در مورد تمرکز زیاد بنیاد توسعه استلار (SDF) روی توکن ها و تعداد محدود نودهای تأییدکننده وجود داره که می تونه روی امنیت و تمرکززدایی شبکه تأثیر بذاره. رقابت شدید با پروژه های بزرگی مثل ریپل و همچنین نوسانات قیمتی بازار ارزهای دیجیتال هم از جمله مواردی هستن که باید بهشون توجه کرد.

در نهایت، XLM به عنوان یه ارز دیجیتال با کاربردهای واقعی و جایگاه مشخص تو حوزه پرداخت های بین المللی، می تونه یه گزینه جذاب برای کسانی باشه که به آینده پرداخت های فرامرزی مبتنی بر بلاک چین باور دارن. اما همیشه یادتون باشه، قبل از هر سرمایه گذاری، حسابی تحقیق کنین و با چشم باز وارد این بازار پرهیجان بشین. آینده مالی شاید تو دل همین فناوری ها پنهان شده باشه!