حساب متصل به کارت شرایط لازم جهت برداشت را ندارد یعنی چه

افتتاح حساب دائمی VIP دلاری، یورو و لیر بدون اقامت و با امکانات کامل

در کمتر از یک روز فقط با به همراه داشتن پاسپورت ایرانی

ویزا و مستر کارت فیزیکی به نام شخص صاحب حساب

بانک مرکزی ترکیه به چند بانک ترکیه بخشنامه هایی برای افتتاح حساب افراد خارجی در ترکیه صادر کرده است.

بر خلاف اطلاعاتی که در بسیاری از منابع اعلام می شود دریافت هرگونه دپوزیت و پول اولیه برای افتتاح حساب غیر قانونی است و شما می توانید بدون هیچ گونه سرمایه ای در بانک های ترکیه حساب باز کنید.

اما از آنجا که کشور ایران با مساله تحریم ها روبرو است بانکهای ترکیه سخت گیری هایی برای افتتاح حساب شهروندان ایرانی دارند.

به خصوص قرار گرفتن کشور ایران در لیست سیاه پولشویی FATF افتتاح حساب را با معضلاتی روبرو ساخته است.

در این مطلب به قوانین افتتاح حساب در ترکیه و انواع حساب بانکی و بهترین بانک برای بازکردن حساب می پردازیم.

افتتاح حساب بین المللی

داشتن یک حساب بین المللی که خود صاحب آن هستید و کارت ویزا و مستر متصل به آن که کاملا مالکیت آن به شما تعلق دارد، میتواند برای بسیاری مطلوب تر از آن باشد که  با شرکت های واسطه با کارمزدهای بالا کار کنند.

این حساب مادام العمر بوده و امکان واریز و برداشت هر ارزی از کل دنیا به آنها امکان پذیر است.

اکنون این مهم با افتتاح حساب بین المللی در کشور ترکیه فراهم شده است.

برای این منظور تنها فقط یکبار باید به استانبول سفر کنید تا نسبت به افتتاح حساب بانکی در ترکیه اقدام کنید.

همچنین بنابربخشنامه بانک مرکزی ترکیه حضور فرد برای افتتاح حساب بین المللی در ترکیه ضروری است و چنانچه شعبه ای به صورت وکالتی اقدام به افتتاح حساب کند چنانچه بعدا بانک مرکزی ترکیه متوجه این موضوع شود حساب فرد خاطی برای همیشه بسته خواهد شد.

افتتاح حساب بانکی در ترکیه بدون اقامت

چنانچه در ترکیه غیر مقیم هستید نیاز به یک آدرس معتبر برای ارائه به بانک خواهید داشت.

همچنین بایدبه بانک قبض آب و برق به نام برای احراز محل سکونت خود ارائه دهید.

چنانچه اقامت ترکیه را دارا باشید میتوانید در بانک های ایش و واکیف نسبت به افتتاح حساب اقدام کنید.

در پست  اقامت ترکیه نحوه دریافت کارت کیملیک یا همان اقامت در کمتر از 2 ماه و بدون مهاجرت به این کشور توضیح داده شده است.

بهترین بانک برای باز کردن حساب ایرانیان

همانطور که در مقدمه نیز گفته شد بانک مرکزی ترکیه به چند بانک مجوز افتتاح حساب برای افراد غیر مقیم و خارجی در این کشور را داده است.

این بانک ها ایش بانک، زراعت بانک و واکیف بانک هستند.

اما برای اتباع ایرانی همواره سخت گیری هایی با توجه به شرایط گفته شده وجود دارد.

اما به هر حال بانک زراعت با توجه به دولتی بودن بهترین گزینه برای افتتاح حساب بانکی در ترکیه است.

افتتاح حساب بانکی در زراعت بانک ترکیه

بانک زراعت حساب های مختلفی دارد.

حساب های تایپ پلاتینیوم که دائمی هستند و تحت حساب های  VIP نیز شناخته می شوند معتبرترین این حساب ها هستند.

این حساب ها بیشتر برای افراد ترک افتتاح می شوند اما شرکت ترکیه هلپر با مذاکره با بانک زراعت امکان باز کردن این نوع از حساب  را برای ایرانیان فراهم کرده است.

بانک زراعت در کل برای سپرده گذاری و انجام فعالیت های بانکی در ترکیه خدمات مناسبی ارائه میدهد.

همچنین این بانک بانکداری الکترونیکی قدرتمندی ارائه می دهد.

در ادامه خدمات موبایل بانک و اینترنت بانک زراعت را برای افتتاح حساب بانکی در ترکیه معرفی میکنیم.

افتتاح حساب بانکی در ترکیه توسط بانک زراعت معمولا در کمتر از یک روز انجام میشود.

افتتاح حساب غیر حضوری

بنا بر بخشنامه بانک مرکزی ترکیه افتتاح حساب در ترکیه برای افراد خارجی به صورت وکالتی امکان پذیر نمی باشد.

این بخشنامه برای جلوگیری از سواستفاده و برداشت های غیر قانونی از حساب ایجاد شده است.

حتی اگر حسابی هم توسط شعبه به صورت وکالتی باز شود خطر بسته شدن آن توسط مرکز زراعت پس از بررسی حساب ها وجود دارد.

سود بانکی زراعت بانک ترکیه

سود بانکی در سال 2022 برای سپرده های لیر 15 درصد تعیین شده است.

برای سپرده های دلار نیز برای یک ماه سپرده گذاری نرخ سالیانه 1 درصد سود تعلق خواهد گرفت.

همچنین برای سپرده های یورو نیز حدود نیم درصد تعیین شده است.

صدور ویزا و مستر کارت فیزیکی

 

با افتتاح حساب بانکی در ترکیه برای شما یک ویزا کارت و یا مستر کارت در همان روز صادر میشود.

این کارت بین المللی بوده و در تمام پذیرنده های ویزا و مسترکارت در سراسر دنیا قابل استفاده می باشد.

لازم به ذکر است که این کارت ها هنگام تحویل فاقد رمز عبور و تنظیمات اولیه هستند که ابتدا شما باید در شعبه نسبت به فعالسازی آن اقدام کنید.

برای مشتریانی که ساکن ترکیه نیستند می توان تقاضای افزایش طول مدت اعتبار کارت از 4 سال به 8 سال نیز به شعبه ارائه داد.

صدور کارت های مستر و ویزا در ترکیه حدود 10 روز زمان میبرد.

اما با هماهنگی های صورت گرفته با بانک برای مشتریان با افتتاح حساب بانکی بین المللی در ترکیه همان روز کارت صادر و تحویل داده میشود.

برای آشنایی بیشتر با ویژگی های این کارت ها به پست ویزا و مستر کارت فیزیکی مراجعه کنید.

در صورتی که درخواست ویزا کارت و مستر کارت فیزیکی دهید فقط هزینه های کارت را پرداخت میکنید و افتتاح حساب بین المللی رایگان ترکیه هلپر را می توانید استفاده کنید.

افتتاح حساب های دلار و یورو در ترکیه

• افتتاح حساب بین المللی در ترکیه را با باز کردن حساب دلاری همزمان با افتتاح حساب لیری انجام می دهیم.
• برای حساب دلاری یک شماره حساب و دفترچه مجزا صادر میشود.
• اما کارت صادر شده همان یک کارت می باشد و تمام حساب های شما به آن متصل است.
• با افتتاح حساب در ترکیه شما میتوانید درآمدهای دلاری خود را به این حساب واریز کنید.

کردیت کارت و دبیت کارت

بانک زراعت دارای هر دو نوع کارت دبیت ( Debit) و کردیت ( Credit) می باشد.

دریافت هرکدام از این کارت ها شرایط و قوانینی دارد.

اخذ هر دونوع این کارت ها برای ایرانیان ممکن شده است.

ترکیه هلپر می تواند نسبت به دریافت کریدیت کارت با لیمیت بالا اقدام کند.

این کارت ها از نوع گلد و پلاتینیوم بوده و شما میتوانید متناسب با نیازها برای دریافت آن ها اقدام کنید.

لازم به ذکر است برای دریافت کردیت کارت نیازی به داشتن اقامت ترکیه و چالیشما ایزین نمی باشد.

تفاوت دبیت کارت (Debit) و کردیت کارت (Credit)

تفاوت اصلی دبیت کارت و کردیت کارت در نوع استفاده شان می باشد.

کردیت کارت ها برای رزرو خودرو و هتل و خرید های اینترنتی کاربرد دارند.

برای استفاده از خدمات سایت هایی مانند گوگل و آمازون حتما باید کریدت کارت داشته باشید.

دبیت کارتها بیشتر برای خرید های حضوری کاربرد دارند.

البته هر دو این کارت ها مستر و ویزا هستند اما بر روی کردیت کارت نام دارنده کارت حک می شود و اعتبار بالایی دارد.

زراعت بانک 3 نوع کردیت کارت دارد :

1- کارت استاندارد

2- کارت گلد

3- کارت پلاتینیوم

تفاوت این کارت ها در میزان کارمزد و اعتبار آنان می باشد.

دریافت کردیت کارت برای خارجی ها در ترکیه بسیار سخت می باشد.

زیرا این افراد ابتدا باید نسبت به افتتاح حساب بین المللی اقدام کنند و پس از گذشت مدت زمانی و سپرده گذاری در بانک نسبت به دریافت کردیت کارت اقدام کنند.

اما شرکت ترکیه هلپر با مذاکره با بانک زراعت در زمان افتتاح حساب بانکی بین المللی برای مشتریان خود کردیت کارت پلاتینیوم را از بانک زراعت اخذ می کند.

حساب بانکی شرکتی در ترکیه

 

حساب های شرکتی محدودیت حساب های شخصی را ندارند و شما میتوانید مبالغ بالا و گردش حساب بالا را از طریق حساب شرکتی انجام دهید.

در ترکیه استفاده تجاری از حساب های شخصی ممنوع می باشد.

این قانون نه تنها برای افراد خارجی بلکه برای شهروندان ترک نیز برقرار است.

شما پس از ثبت شرکت در ترکیه میتوانید نسبت به افتتاح حساب شرکت خود در بانک های ترکیه اقدام کنید.

( برای آشنایی با نحوه ثبت شرکت در ترکیه پست لینک شده را مطالعه کنید)

این حساب ها میتوانند چند امضا و … باشند.

همچنین با توجه به اینکه حساب ها به نام شرکت میباشند برای تبادلات مالی و اعتباری در دنیا می توانند به کار روند.

بانک زراعت پس از تایید مدارک ثبتی شما یک حساب شرکتی برای شما باز میکند.

دریافت پول و حوالجات به هر میزان از اروپا ممکن می باشد.

حساب ها در بانک زراعت دارای IBAN جهانی بوده که امکان دریافت پول را به هر میزان ممکن کرده است.

همچین امکان استفاده از حواله های EFT از طریق اینترنت بانک وجود دارد.

ترکیه هلپر امکان افتتاح حساب شرکتی را در یک روز و با نام شرکت ممکن کرده است.

اینترنت و موبایل بانک زراعت

بانک زراعت دارای یکی از قویترین اینترنت بانک ها در بین بانک های ترکیه می باشد.

شما از طریق اینترنت بانک می توانید به مدیریت حساب خود، تنظیمات کارت ها شامل تغییر پسورد و فعال کردن قابلیت خرید اینترنتی بپردازید.

همچنین موبایل بانک زراعت نیز قابلیت های کاربردی زیادی دارد.

امکاناتی مانند افتتاح سپرده های مدت دار و کوتاه مدت و پرداخت قبوض آب و برق از جمله قابلیت های این اپلیکیشن می باشد.

خرید و فروش دلار و ارزهای دیگر به نرخ روز و مانند صرافی یکی از امکانات کاربردی این برنامه می باشد.

لازم به ذکر است که به دلایل امنیتی امکان لاگین کردن از خارج ترکیه به صورت پیش فرض برای این نرم افزارها مسدود است.

در هنگام افتتاح حساب بین المللی باید نسبت به فعالسازی آن و برقراری دسترسی از ایران اقدام کنید.

 

دریافت وجه از خارج ترکیه و حواله سوئیفت

 

در ترکیه حساب ها همگی دارای کد سوئیفت هستند.

کد سوئیفت بانک زراعت TCZBTR2A میباشد.

زمان نشستن پول به حساب پس از عملیات سوئیفت بین 24 تا 48 ساعت است.

این زمان برای کشورهای مختلف و براساس بانک مبدا متفاوت است

اگر حساب شما در ترکیه فقط لیر نباشد و حساب های دلار و یورو نیز افتتاح شوند میتوانید از این ارزها دریافت وجه از سایر کشورها داشته باشید

وسترن یونیون Western Union :خدمت جدید بانک زراعت

بانک زراعت در ماه آپریل 2020 خدمات وسترن را به بانکداری اینترنتی اضافه کرد.

از این پس کاربران می توانند نسبت به ارسال و دریافت پول به کمک زیر ساخت Western Union اقدام کنند.

همانطور که در تصویر زیر می بینید گزینه های دریافت و ارسال پول وجود دارد و کاربران می توانند بنابر پروتکل وسترن نسبت به جابجایی پول در سراسر جهان اقدام کنند.

سیمکارت ها و دریافت رمزهای یکبار مصرف

در سال 2022 در ترکیه سیمکارت هایی که با پاسپورت ها خریداری می شود تنها 3 ماه اعتبار دارند.

و بعد از 3 ماه تماس های ورودی و خروجی و پیامک ها مسدود می شوند.

از آنجا که در ترکیه برای تراکنش های بانکی و خرید اینترنتی از سایت ها و حتی ورود به موبایل بانک رمز یکبار مصرف اجباریست.

ترکیه هلپر راه حلی ویژه برای حل این مشکل به مشتریان ارائه میکند.

چگونه به حساب خود از ایران پول واریز کنیم؟

شما پس از بازکردن حساب میتوانید از ایران نسبت به واریز وجه به حساب خود اقدام کنید.

برای اینکار شما ابتدا به حساب ریالی بانک در ایران مبلغ را حواله و سپس معادل آن را لیر یا دلار در حساب زراعت خود دریافت می کنید.

بر عکس این نیز امکان پذیر است یعنی میتوانید درآمدهای دلاری و وجه نقد خود را در زراعت بانک معادل ریالی آن را در حساب ریالی خود داشته باشید.

البته توجه داشته باشید با توجه به تحریم های ایران، بانک های ایران از سیستم سوییفت قطع می باشند.

و حتما باید از طریق صرافی ها مانند صرافی ترکیه هلپر نسبت به جابجایی وجه اقدام کنید.

به طور مثال بانک ملت در شهر استانبول شعبه دارد اما هیچ گونه خدماتی را به مراجعه کنندگان ارائه نمی کند.

آیا زراعت بانک در ایران شعبه دارد؟

لازم به ذکر است که بانک زراعت و به طور کلی هیچکدام از بانک های ترکیه در ایران شعبه ای ندارند.

به همین دلیل لازم است که برای بازکردن حساب حتما به استانبول سفر داشته باشید.

بنا بر قوانین بانک مرکزی ترکیه، حضور شخص در بانک و اداره مالیات الزامی و افتتاح حساب بانکی بین المللی وکالتی نیز امکان پذیر نمی باشد.

مالیات و کارمزد حساب های بانکی در ترکیه

در سال 2022 طبق قوانین بانکی ترکیه مالیاتی به حساب ها تعلق نمیگیرد. همچنین بانک کارمزدی بابت نگهداری حساب ها دریافت نمی کند. اما بدیهی است که تراکنش های بانکی دارای کارمزد بر اساس مبلغ می باشد. اما برای خریدهای اینترنتی و حضوری کارمزدی کسر نمی گردد.

خرید اینترنتی بین المللی با کارت های ویزا و مستر

پس از باز کردن حساب باید از بانک بخواهید مجموعه ای از تنظیمات را برای حساب شما انجام دهد. این تنظیمات بر اساس نیاز هر شخص متفاوت خواهد بود.

به عنوان مثال حساب ها به صورت پیش فرض قابلیت دریافت حواله های سوئیفت را ندارند و یا کارت های اعتباری قابلیت خرید اینترنتی ندارند و باید در همان شعبه فعال شوند که نماینده ترکیه هلپر همان لحظه به شما برای فعال کردن این قابلیت ها کمک میکنند.

به صورت پیش فرض بانک برای شما حساب لیر باز می کند و با حساب لیر نمی توانید خریدهای دلاری انجام دهید.

از این جهت اگر حساب بین المللی میخواهید باید حتما نسبت به باز کردن حساب های ارزی دلاری و یورو اقدام کنید که ترکیه هلپر امکان باز کردن این حساب ها را حتی برای افراد ایرانی غیر مقیم ممکن ساخته است.

واریز درآمد یوتیوب و گوگل ادسنس به حساب

از آنجایی که بسیاری از افراد مشغول فعالیت های فری لنسری و یا کسب درآمد از کانال های یوتیوب هستند،

این حساب ها بهترین موقعیت برای واریز درآمدها به صورت مستقیم و بدون واسطه و پرداخت کارمزد می باشند.

در مقاله ساخت حساب گوگل ادسنس نحوه تایید و وریفای آدرس و شماره تلفن و حساب بانکی توضیح داده شده است.

افتتاح حساب بین المللی برای آمازون

یکی از کاربردهای دیگر باز کردن حساب در ترکیه برای ثبت در سایت آمازون می باشد.

شما برای فعالیت در سایت آمازون به عنوان فروشنده نیازمند یک حساب بین المللی هستید.

حساب های ترکیه مورد قبول سایت آمازون هستند.

البته علاوه بر داشتن حساب بانکی شما نیازمند کردیت کارت نیز هستید زیرا دبیت کارت به تنهایی کافی نمی باشد.

داشتن اقامت ترکیه هم برای وریفای حساب فروشندگی در سایت آمازون نیز نیاز است.

اتصال حساب بانکی ترکیه به سرویس های PayPal , Payoneer , …

با باز کردن این حساب ها می توانید حساب بانکی خود را به سرویس های مالی و کیف پول هایی مانند پی پال و پایونیر و…. متصل کنید.

در نتیجه شما میتوانید درآمدهای ارزی خود را به بانک های ترکیه منتقل کنید.

در مقاله آموزش ساخت اکانت پایونیر تمامی مراحل و حتی نقد کردن موجودی کیف پول و تبدیل آن به ریال را آموزش دادیم.

 

خدمت جدید ترکیه هلپر: افتتاح حساب بین المللی دائمی و بدون محدودیت

یکی از مشکلات اساسی ایرانیان که در ترکیه با آن مواجه هستند بسته شدن حساب پس از مدتی استفاده از آن است.

علت این امر افتتاح حساب های بدون آدرس معتبر و ارائه مدارک ناقص و ارائه مشکل در کد های مالیاتی می باشد.

ترکیه هلپر در حساب هایی که برای مشتریان خود و با حضور مشتری افتتاح می کند این مشکل را حل کرده است و تضمین دائمی بودن حساب را به مشتریان می دهد.

در صورتی که مدارک افتتاح حساب شما در ترکیه کامل باشد  قابلیت دریافت وجوه مبالغ بالا از سایر کشورها را خواهید داشت.

البته شما باید قوانین بانکداری و پولشویی کشور ترکیه را رعایت کنید.

ما پس از افتتاح حساب آموزش کامل این قوانین را به مشتریان ارائه می کنیم.

سقف برداشت و واریز حساب بانکی در ترکیه

برای حساب های بانکی در ترکیه مانند هر حساب بانکی محدودیت ها و سقف هایی وجود دارد.

سقف های تعریف شده از هر درگاه و بستری در زراعت بانک ترکیه متفاوت است.

سقف واریز به حساب های زراعت بانک از طریق حواله های EFT نامحدود می باشد.

سقف واریز از طریق سوئیفت و وسترن زراعت بانک نامحدود می باشد اما برای مبالغ بالای 100 هزار دلار ارائه مدارک مبنی بر شفافیت مبدا پول و علت واریز باید به بانک ارائه شود.

برای برداشت از طریق شعبه های زراعت بانک نامحدود تعیین شده است. از طریق حواله های EFT می توانید تا سقف 100 هزار لیر در هر شبانه روز از حساب برداشت کنید.

برای دریافت پول از طریق ATM های داخل ترکیه می توانید در هر 24 ساعت 5 هزار لیر بدون کارمزد برداشت کنید بیشتر از آن شامل کارمزد میباشد.

سقف دریافت پول از ATM های خارج ترکیه و پذیرنده ویزا و مستر کارت میتوانید تا 5 هزار دلار روزانه برداشت کنید.

سقف خرید های اینترنتی با کارت بانکی زراعت بانک در هر 24 ساعت 5 هزار لیر و یا معادل این مبلغ برای هر ارزی می باشد.

آموزش بانکداری اینترنتی زراعت بانک (جدید!)

تیم ترکیه هلپر در ویدیو زیر برای اولین بار در ایران اقدام به آموزش موبایل بانک زراعت کرده است.

در فیلم زیر به آموزش و معرفی امکانات نقل و انتقالات پول از حساب خود و سایر امکانات از جمله گردش حساب و موجودی حساب های دلاری و ارزی از طریق اینترنت بانک زراعت پرداختیم

افتتاح حساب در ایش بانک

 

ایش بانک که بزرگترین بانک خصوصی کشور ترکیه می باشد تحت شرایطی نسبت به باز کردن حساب برای ایرانی ها اقدام می کند.

ترکیه هلپر امکان افتتاح حساب در ایش بانک را برای ایرانیان ساکن ترکیه فراهم کرده است.

هزینه باز کردن حساب بانکی در ترکیه

در ترکیه گاهی اوقات بانک ها برای بیمه حساب مبلغی دریافت می کنند.

این مبلغ از حساب مشتری توسط بانک کسر می گردد.

بیمه حساب می تواند مربوط به شخص و یا خود حساب باشد.

در حساب های دائمی توصیه ما اخذ بیمه از بانک است.

چرا نرخ ترکیه هلپر به نسبت رقبا پایین تر است؟

مذاکره مستقیم با شعبات و حذف واسطه های هزینه های تمام شده را برای مشتری بسیار کاهش می دهد.

شرکت ترکیه هلپر به صورت مستقیم و بدون واسطه برای شما صفر تا صد مراحل باز کردن حساب بانکی را انجام می دهد.

رضایت مشتریان افتتاح حساب بانکی

ترکیه هلپر به منظور شفاف سازی و جلب اعتماد مشتریان نسبت به تهیه مستند و رضایتمندی مشتریان پس از ارائه خدمات اقدام می کند.

با دنبال کردن پیج ما در اینستاگرام می توانید ویدیو رضایتمندی ها و خدمات ما را ببینید.

صفحه اینستاگرام ترکیه هلپر

خدمات ما برای باز کردن حساب در ترکیه

شرکت ترکیه هلپر که شرکت رسمی و ثبت شده در ترکیه است با درج “ارائه خدمات بانکی برای ایرانیان” در اساسنامه رسمی خود باز کردن حساب را برای مشتریان خود سهولت بخشیده است.

با افتخار اعلام میکنیم علی رغم تمام تحریم های بین المللی هم اکنون با مذاکره با بانک های ترکیه، امکان افتتاح حساب های دائمی تنها با پاسپورت و بدون نیاز به اقامت فراهم شده است.

شما میتوانید از خدمات شرکت ترکیه هلپر در این زمینه کمک بگیرید و حساب بانکی دائمی به نام خودتان و تحت مدیریت خودتان را در کمتر از یک روز باز کنید.

تمامی حساب های افتتاح شده با کمک شرکت ترکیه هلپر دائمی و بدون مسدودی بوده و تمامی امکانات حساب حتی برای ایرانیان نیز فعال می باشد.

همچنین هزینه ی افتتاح حساب بعد از انجام خدمات و تحویل دفترچه، کارت بانکی و اینترنت بانک و آموزش های دستگاه خودپرداز از مشتری دریافت خواهد شد.

همچنین صدور ضمانت نامه های بانکی از بانک های معتبر ترکیه جهت باز کردن ال سی برای صادرات و واردات کالا از خدمات دیگر ترکیه هلپر در این زمینه است.

برای این منظور از بخش ارتباط با ما استفاده کنید.

 

سوالات متداول

( تلفن مشاوره تهران : 91300359-021 )

به این مطلب امتیاز دهید

بر روی ستاره ها بزنید!

Submit Rating

متوسط امتیاز 4.8 / 5. تعداد آرا: 1723

• افتتاح حساب گوگل ادسنس و نقد کردن درآمد ارزی گوگل
• ثبت آدرس سکونت در اداره نفوس ترکیه و آموزش مراحل Adres kaydı
• نقد کردن درآمد ارزی با کمترین کارمزد و تحویل فوری ریال
• حواله ارزی سریع به اروپا، انگلیس و… با پایین ترین نرخ…
• ایش بانک ترکیه : معرفی بهترین و بزرگترین بانک کشور ترکیه
• لیست شعبات زراعت بانک برای افتتاح حساب ایرانیان

خطا: هیچ نوشته مرتبطی پیدا نکرد.